Gaziantep'te IBAN’a Para Gönderen Herkesi İlgilendiriyor: 200 Bin TL Üzeri İşlemlerde Belge Zorunluluğu Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerine ilişkin yeni bir uygulamayı hayata geçirmeye hazırlanıyor. Yeni düzenlemeyle, 1 Ocak 2026’dan itibaren, yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemler için beyan ve belge sunma zorunluluğu başlayacak.

200 Bin TL Üzerine Dikkat: Açıklama Yazmak Artık Mecburi

Yayımlanan tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemler için banka transferlerinde açıklama yazılması zorunlu hale gelecek. Müşterilerin, işlem açıklama kısmına en az 20 karakterlik bilgi girmesi gerekecek. Bu sayede hem işlemin amacı netleşecek hem de kayıt dışı para akışı engellenmeye çalışılacak.

2 Milyon TL ve Üzerine Belge Şartı

2 milyon TL’yi geçen işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekecek.
20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde ise beyan formunun yanı sıra işlemin detaylarını gösteren resmi belgeler (fatura, sözleşme, vb.) sunulacak.

Bu kurallar, özellikle Gaziantep gibi ticaretin yoğun olduğu şehirlerde sık yapılan yüksek tutarlı işlemleri doğrudan etkileyecek.

Bankalar Müşteriyi Yönlendirecek

Yeni sistemle birlikte bankalar, müşterilerine işlem türüne göre beyan seçeneklerini dijital platformlar üzerinden sunacak. Belge veya açıklama zorunluluğu olan işlemler, bu sistemler üzerinden tamamlanacak. Aksi durumda, işlem gerçekleştirilemeyecek.

Kimler Muaf Olacak?

Kamu kurumları arasında yapılan transferler
Bankalar arası işlemler
ATM üzerinden yapılan küçük çaplı bireysel işlemler

Bu uygulamaların dışında tutulacak. Ancak tüm ticari ve bireysel işlemler kapsam içinde olacak.

MASAK: Amaç, Kayıt Dışılığı Önlemek

MASAK yetkilileri, düzenlemenin FATF ilkeleri ve uluslararası mali şeffaflık standartlarına uygun olarak hazırlandığını belirtti. Uygulama, Ulusal Risk Değerlendirme Raporu doğrultusunda, kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadele amacı taşıyor.

Gaziantep’te Tepki ve Beklenti

Gaziantep’te ticaretle uğraşan vatandaşlar, özellikle yüksek cirolu firmalar, düzenlemenin detaylarını merakla bekliyor. Bazı iş insanları, sistemin gereksiz bürokrasi doğurabileceğini belirtirken, bazıları ise kayıt dışılığın önüne geçilmesi açısından olumlu bir adım olarak değerlendiriyor. ve MASAK düzenlemesine uygun hareket etmeleri gerekiyor. Aksi halde idari yaptırımlar ve işlemlerin engellenmesi söz konusu olabilecek.